自贸区金融红利
吴佳 / 商周刊
2019-10-09 14:46:49 | 阅读次数:0

从2013年9月中国首个自贸区在上海挂牌成立起,6年来我国的自贸试验区建设不断发展,目前自贸区版图已经历4次扩容,形成“1+3+7+1+6”的雁阵新格局,各自贸区已成为新时代改革开放新高地。

山东自贸区首家金融机构在青岛挂牌开业

作为中国首个自贸试验区,上海自贸试验区是上海国际金融中心建设的主要承载地。无论是构成金融创新制度框架的“金改51条”“金改40条”,还是集聚形成全国性的金融要素市场体系;无论是已成为上海自贸试验区名片的自由贸易账户,还是彰显中国价格的“上海金”“上海油”;无论是响应国家“一带一路”倡议、扩大对外开放,还是推进人民币国际化进程,上海自贸区在金融开放创新方面大胆闯、大胆试、自主改,取得了明显成效。

当中国(山东)自由贸易试验区揭牌后,金融开放与创新的力量又将如何赋能这片土地,亦成为人们所关注的焦点。

以开放促改革、以改革助开放

在中国(山东)自由贸易试验区济南片区启动建设现场,复旦大学上海自贸区综合研究院研究员张湧作为专家代表致辞:“自贸试验区的改革实践已有6年,最突出的成效体现在——以更大的开放倒逼更深刻的改革,以更深刻的改革促进更高质量的发展。大家越来越意识到,自贸试验区是综合改革区、压力测试区、特殊功能区和政府再造区。”

从济南发布的金融改革“20条”可以看出,济南在紧盯上海。

如在山东自贸区济南片区取消银行和金融资产管理公司外资持股比例限制;支持外国银行在山东自贸区济南片区同时设立分行和支行;支持国内外知名基金管理机构在济南片区设立区域总部或分支机构;积极争取境外知名交易所在山东自贸区济南片区设立代表处;推进本地区域性股权交易市场与国外股权市场相关业务合作。试点开展人民币合格境外有限合伙人(RQFLP)业务,允许境外机构投资者合法获得的境外人民币直接投资到在山东自贸区济南片区设立的外商投资股权投资企业……

一系列政策让山东自贸区(济南片区)的金融开放以政策形式得以体现。有一种说法认为,自贸区的“题眼”其实不是贸易,而是自由,是金融自由。

上海自贸试验区之所以能成为金融开放的典型案例,既有金融管理部门在推进金融业简政放权改革探索方面的实践成果和理论思考,也有金融要素市场、金融机构等市场主体在加大金融创新服务自贸试验区建设方面的有益尝试。

金融政策更开放,金融服务实体企业方面的自由度更高,无疑会增强金融市场的竞争性,提高金融市场效率。

自贸区(青岛片区)的金融开放,从聚集优质金融机构与人才入手。

除给予自贸区深化金融领域开放创新若干政策外,还对在自贸区(青岛片区)新设立和新迁入的法人金融机构给予一次性补助、经济贡献补助与办公场所补助,对于在自贸区(青岛片区)注册的创投风投机构亦有专门奖励,在金融创新与金融人才引进上面也有相关鼓励政策。

青岛银行首席经济学家刘晓曙认为,自贸试验区是最具基础也最有条件将国家金融业对外开放重大举措率先落地的载体,青岛要依托自贸试验区全面落实金融开放新举措,建立健全金融机构体系、要素市场体系,加大外资法人金融机构、区域性金融总部和功能性金融机构引进力度,加快吸引资产管理机构、基金公司、理财公司、养老金管理公司等新兴金融机构落户,率先形成金融开放新优势,打造金融开放新高地;要依托自贸试验区形成改革创新合力,以开放倒逼改革,进一步优化金融发展环境,建立与国际通行规则相接轨的金融营商环境。

集聚效应初显

山东自贸区方案一出,想要“进区”的银行机构络绎不绝。

作为总部位于山东的全国性股份制商业银行,恒丰银行迅速启动山东自贸区金融服务方案,济南、烟台、青岛三地分行快速跟进,努力打造金融服务新高地,助力山东自贸区发展。

在8月31日山东自贸区济南片区揭牌启动仪式上,恒丰银行济南分行与自贸区济南片区签约,将对济南片区提供一系列特色化、差异化金融服务,据了解,恒丰银行济南分行已成立服务自贸区发展专门机构,将在金融、租赁及基础设施建设等方面持续提供高质量金融支持服务,加大对隐形冠军等企业的支持力度,联手济南片区共同探索人才和技术资本化评估机制,助力济南片区高质量发展。

青岛片区在山东自贸区中面积最大、承担的试点任务最多。青岛片区刚刚挂牌,恒丰银行青岛分行就邀请12家外贸企业,召开外汇政策宣讲交流座谈会和外汇产品推介会,面对企业详细讲解自贸区的外汇政策以及跨境人民币业务办理流程,针对不同企业的外汇需求,对接相关金融产品与服务,一对一提供差异化、精准化金融解决方案,帮助企业用足用好自贸区优惠政策,实现高质量发展。

在山东自贸区烟台片区,恒丰银行烟台分行积极配合烟台各级政府推进自贸区金融改革,努力打造全口径金融业务“升级版”。为自贸区公司客户重点推介国际结算、贸易融资、外汇交易、现金管理等业务,为自贸区内居民和企业提供高效贴心的金融服务。

青岛本地的法人银行更是在自贸区青岛片区的支行建设上策马争先。

8月30日山东自由贸易试验区正式揭牌后,青岛农商银行第一时间积极响应,率先推出了“山东自贸区综合金融服务方案二十条”,率先取得了山东自贸区首张金融许可证。9月5日,青岛农商银行自贸区支行挂牌开业,又率先成为了山东自贸区首家服务金融机构。

“金融开放意味着竞争,也意味着机遇。” 青岛农商银行党委书记、董事长刘仲生说, 一方面青岛农商银行要苦练内功、创新产品、优化服务,在人才、机制、风控、科技等方面做好充分准备,不断提升核心竞争力,确保在更大的竞争环境中持续保持高质量发展;另一方面要发挥地方银行决策优势,加强与国际金融机构的合作,积极融入金融开放进程,提升国际合作水平,服务中国企业走出去和“一带一路”建设。

一路领先的青岛农商银行将积极依托自贸区支行,立足青岛片区52平方公里,聚焦“四个目标定位”“五大重点产业”, 运用平台思维,加快业务创新、机制创新和服务创新,在权限设置、业务产品、服务提升、管理优化等方面,对标先进,大胆试验,积极形成“立足青岛、辐射济烟、面向全省”的自贸区金融服务体系,并积极融入国际航运枢纽、东部沿海创新中心和海洋经济发展示范区建设。将在金融政策、金融产品、金融便利、金融风控等方面为自贸区建设注入金融新动能。

9月6日,青岛银行自贸区支行揭牌,同步发布了支持山东自贸区发展的《青岛银行山东自贸试验区综合金融服务方案》,将聚焦济青烟三片区重点发展方向,从加强金融创新、优化授信政策、形成地域特色、防范金融风险等各个维度,深入助力自贸试验区投资自由化便利化、推动服务贸易创新发展,为区内企业提供线上线下相结合、本币外币全方位、商行投行多角度的跨境金融服务。

另外中国银行青岛分行、中国农业银行青岛分行也纷纷宣布将设立专门的自贸区分支机构。国内各大银行都争先表示会为自贸区提供专属金融服务。相继涌入的银行机构只是一部分先行军,对于已经到来和即将到来的“贵客”,自贸区要做好充分的准备。

用制度平衡监管与创新

山东自贸试验区青岛片区方案中提出,要“在严格监管前提下审慎有序进行金融综合经营试点,积极开展基金管理服务等专项改革创新。”

对此,刘晓曙表示,青岛一方面要推动金融机构开展综合经营试点,选择符合条件的金融机构开展金融综合经营试点,建立金融综合监测预警平台,加强金融机构综合监管,防范跨领域金融风险;另一方面要支持金融机构业务创新,鼓励本地法人银行推出股债联动融资产品,开展股债联动业务试点。创新知识产权保险业务,鼓励区内保险公司推出实时保障、国际保单等业务创新。

要在监管与创新中找一个平衡点,只能从制度入手。

在上海自贸区临港新片区揭牌之后,为了对标世界最强自贸园区的制度创新,上海自贸区新片区立法调研小组从华盛顿飞赴巴拿马,考察科隆自由贸易区。

通过在科隆自贸区的参访与交流,立法调研小组获得了两个宝贵的教益:其一,敬畏专业,尊重市场。科隆自贸区设立的理事会,除了政府官员外,还有大量的市场人士,拥有相当程度的决策权,这保证了其对市场的敏感性。其二,制度精巧,兼收并蓄。科隆自贸区的制度设计中,有一条格外引人关注,即国家以后在其他地区颁布的各项政策,如果比科隆自贸区的政策优惠,则自贸区自动适用,即所谓政策从优原则。经过充分借鉴后,这两条成为了上海自贸区临港新片区管理办法的两个重要条款。

再观察我国其他自贸区,各区均有自己的特色与着力点。天津着眼于协同京津冀一体化发展;广东主要定位于推动粤港澳深度合作;福建侧重于密切对台经贸往来。然而,他们的政策制度都不同程度地包含了促进政府职能转变、扩大金融领域投资开放等共性。

这4个自贸区均推进“一口受理”服务模式。通过加强信息共享,完善信息网络平台,实现部门协同。强化事中事后监管和监管标准规范化制度建设,提高行政便利化和透明度。注重执法体制建设及纠纷调解、援助、仲裁等专业服务机制。鼓励社会力量参与市场监督管理,建立反垄断审查机制,推进市场公平竞争。将专业性、技术性较强的资产评估、鉴定、咨询、认证、检验检测等职能交由专业服务机构负责。

它们立足深化金融体制改革,实施业务模式创新,促进贸易投资便利化,增强金融的服务功能,都在资本项目可兑换、利率市场化、人民币跨境使用等方面进行了积极探索。

例如:探索建立与自贸区相适应的账户管理体系;简化跨境结算手续;支持跨境电商支付;推动全口径跨境融资宏观审慎管理;深化跨国公司本外币资金集中运营管理;支持区内企业境外发行人民币债券;支持区内企业境外母公司和子公司发行熊猫债;支持区内设立人民币投资基金等。

“青岛更需要注重自贸试验区金融改革创新的辐射效应,实现自贸试验区内外联动,抓好自贸试验区区内金融改革试验与区外复制推广有机衔接,促进形成改革红利共享、开放成果普惠的局面,推动青岛市国际航运贸易金融创新中心建设进一步取得积极成效。”刘晓曙说。

金融层面的开放与改革,既是对自贸区经济发展的拉动,又是对自贸区制度创新的倒逼。自贸试验区建设过程中的一系列金融创新,必将再次激发新的动能,释放新的红利,构筑新的高地。

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